Đại diện kinh doanh tài chính — NOC 63102

Định nghĩa ngành nghề

Đại diện kinh doanh tài chính bán các sản phẩm và dịch vụ tiền gửi, đầu tư và cho vay cơ bản cho cá nhân và doanh nghiệp. Họ làm việc tại các ngân hàng, hiệp hội tín dụng, công ty uỷ thác và các tổ chức tài chính tương tự.

Nhiệm vụ chính

Nhóm nghề này thực hiện một số hoặc toàn bộ các nhiệm vụ sau:

Mở các tài khoản cá nhân và phi cá nhân mới, và cung cấp quyền truy cập vào máy rút tiền tự động, ngân hàng điện thoại và các dịch vụ ngân hàng trực tuyến
Phỏng vấn người nộp đơn vay cá nhân, thế chấp, học sinh và doanh nghiệp
Thúc đẩy việc bán các sản phẩm và dịch vụ tiền gửi, đầu tư, tín dụng và cho vay
Hỗ trợ khách hàng bằng cách đề xuất các giải pháp để đáp ứng các mục tiêu tài chính như mở rộng kinh doanh, quản lý nợ, đầu tư và các mục tiêu tài chính khác
Nghiên cứu và đánh giá tình trạng tài chính, tham chiếu, tín dụng và khả năng hoàn trả khoản vay của người nộp đơn vay
Hoàn thành tài liệu tín dụng và khoản vay
Nộp đơn xin tín dụng và khoản vay cho chi nhánh hoặc quản lý tín dụng với khuyến nghị phê duyệt hoặc từ chối; hoặc phê duyệt hoặc từ chối đơn xin trong giới hạn được uỷ quyền đảm bảo các tiêu chuẩn tín dụng của tổ chức được tôn trọng
Chuẩn bị báo cáo về các tài khoản quá hạn và chuyển tiếp các tài khoản không thể đối chiếu cho hành động thu nợ
Xem xét và cập nhật hồ sơ tín dụng và khoản vay
Đóng vai trò người giám hộ chung cho tiền mặt và chứng khoán.

Yêu cầu việc làm

Thường yêu cầu hoàn thành trung học phổ thông và kinh nghiệm ngân hàng tổng quát sâu rộng.
Có thể yêu cầu bằng cử nhân hoặc cao đẳng liên quan đến thương mại hoặc kinh tế.
Thường yêu cầu giấy phép quỹ tương hỗ.
Thường yêu cầu đăng ký với cơ quan quản lý chứng khoán tại tỉnh bang hoặc vùng lãnh thổ nơi làm việc.
Thường yêu cầu hoàn thành chương trình đào tạo về khoản vay hoặc tín dụng, kéo dài từ sáu đến mười hai tháng.
Các chương trình và khoá học đào tạo khác nhau được cung cấp bởi Viện Chứng khoán Canada và có thể được yêu cầu bởi nhà tuyển dụng.
Cán bộ dịch vụ tài chính bán các sản phẩm tài chính và đầu tư có quy định được yêu cầu phải có giấy phép của cơ quan quản lý thích hợp.

Các chức danh tiêu biểu

cán bộ tín dụng credit officer

cán bộ dịch vụ tài chính financial services officer

đại diện dịch vụ tài chính financial services representative

cán bộ cho vay loan officer

cán bộ thế chấp mortgage officer

chuyên viên kinh doanh — ngân hàng cá nhân sales associate - personal banking

Xem tất cả 38 chức danh

cán bộ tài khoản ngân hàng banking accounts officer

cán bộ tài khoản ngân hàng thương mại commercial banking accounts officer

cán bộ tín dụng tiêu dùng consumer credit officer

cán bộ vay tiêu dùng consumer loans officer

nhà phân tích tín dụng credit analyst

cán bộ điều tra tín dụng credit investigation officer

điều tra viên tín dụng credit investigator

cán bộ tín dụng credit officer

tư vấn viên nợ debt counsellor

cán bộ kinh doanh và dịch vụ tài chính financial sales and service officer

giám sát viên kinh doanh và dịch vụ tài chính financial sales and service supervisor

cán bộ dịch vụ tài chính financial services officer

đại diện dịch vụ tài chính financial services representative

chuyên viên khách hàng chính key accounts specialist

cán bộ dịch vụ cho vay lending services officer

học viên dịch vụ cho vay lending services trainee

thanh tra vay loan inspector

cán bộ cho vay loan officer

cố vấn vay loans adviser

đại lý vay loans agent

nhà phân tích vay loans analyst

tư vấn viên vay loans counsellor

giám sát viên vay loans supervisor

chuyên viên dịch vụ thương mại — tài chính merchant services specialist - financial

tư vấn viên thế chấp mortgage consultant

tư vấn viên vay thế chấp mortgage loans consultant

cán bộ vay thế chấp mortgage loans officer

cán bộ thế chấp mortgage officer

nhân viên ngân hàng cá nhân personal banker

cán bộ tài khoản ngân hàng cá nhân personal banking accounts officer

đại diện ngân hàng cá nhân personal banking representative

chuyên viên dịch vụ tài chính cá nhân personal financial services associate

cán bộ dịch vụ tài chính cá nhân personal financial services officer

cán bộ vay cá nhân personal loans officer

chuyên viên kinh doanh — ngân hàng cá nhân sales associate - personal banking

cán bộ kinh doanh — tài chính sales officer - financial

cán bộ vay cấp cao senior loans officer

cán bộ vay học sinh student loans officer

Thông tin bổ sung

Có thể thăng tiến lên các cấp cao hơn của kế hoạch tài chính và quản lý tài sản khi có kinh nghiệm.

Có thể thăng tiến lên các vị trí quản lý tín dụng và khoản vay khi có kinh nghiệm.

✓ Nghề bao gồm trong NOC này

tư vấn viên nợdebt counsellor

→ Nghề phân loại ở NOC khác

Nhân viên ngân hàng, bảo hiểm và tài chính khác Banking, insurance and other financial clerks→ NOC 14201 · Nhân viên ngân hàng, bảo hiểm và tài chính khác
Đại diện dịch vụ khách hàng — tổ chức tài chính Customer services representatives - financial institutions→ NOC 64400 · Đại diện dịch vụ khách hàng — tổ chức tài chính
Quản lý vay và tín dụng — ngân hàng hoặc công ty uỷ thác Loan and credit manager - banking or trust company→ NOC 10021 · Quản lý ngân hàng, tín dụng và đầu tư khác
Cán bộ tài chính khác Other financial officers→ NOC 11109 · Cán bộ tài chính khác

🔗 Việc làm liên quan tới NOC này (sẽ cập nhật) Liên kết nội bộ tới bài tuyển dụng theo mã NOC