Quản lý ngân hàng, tín dụng và đầu tư khác

Nhóm nghề này thực hiện một số hoặc toàn bộ các nhiệm vụ sau:

• Quản lý ngân hàng
• Lập kế hoạch, tổ chức, chỉ đạo, kiểm soát và đánh giá hoạt động chi nhánh của ngân hàng, công ty tín thác, hợp tác xã tín dụng hoặc tổ chức tài chính tương tự, hoặc của phòng ban trong tổ chức đó chịu trách nhiệm quản lý các khoản vay cá nhân và thương mại, mua bán chứng khoán, vận hành quỹ đầu tư, quản lý tín thác, giải quyết di sản hoặc các hoạt động liên quan khác
• Đảm bảo các chính sách và quy trình của tổ chức được tuân thủ theo các hướng dẫn đã thiết lập và đưa ra đề xuất cải tiến
• Thiết lập quan hệ để phát triển kinh doanh, quảng bá việc bán các dịch vụ cho vay, đầu tư và ngân hàng khác và thu hút khách hàng doanh nghiệp và cá nhân
• Phỏng vấn khách hàng doanh nghiệp và cá nhân và phản hồi các thắc mắc của khách hàng
• Phân tích, xem xét và phê duyệt hoặc từ chối các đơn xin vay và đơn xin cấp tín dụng theo hạn mức được ủy quyền
• Giám sát quá trình xử lý các đơn xin vay và điều tra tín dụng
• Giám sát việc lập báo cáo tài chính hàng tháng và báo cáo tiến độ chi nhánh
• Tuyển dụng nhân sự và xác định nhu cầu đào tạo của họ.
• Quản lý tín dụng
• Lập kế hoạch, tổ chức, chỉ đạo, kiểm soát và đánh giá các hoạt động của phòng tín dụng trong một tổ chức công nghiệp hoặc thương mại
• Quản lý các tài khoản vay doanh nghiệp, thương mại và cá nhân
• Tư vấn cho khách hàng về các dịch vụ tài chính thương mại và cá nhân phù hợp với nhu cầu của họ
• Đánh giá và xem xét các đơn xin vay và tín dụng cũng như tài sản thế chấp và đưa ra đề xuất
• Phê duyệt hoặc từ chối đơn xin cấp tín dụng, thiết lập hạn mức tín dụng và xác định kế hoạch hoặc lịch trả nợ theo hạn mức được ủy quyền
• Đảm bảo việc thu hồi các tài khoản quá hạn hoặc nợ xấu
• Đảm bảo các chính sách và quy trình tín dụng được tuân thủ theo các hướng dẫn đã thiết lập và pháp luật hiện hành
• Lập báo cáo tín dụng và cho vay
• Tuyển dụng nhân sự tín dụng và xác định nhu cầu đào tạo của họ.

• Thông thường yêu cầu bằng đại học hoặc bằng cao đẳng về quản trị kinh doanh, thương mại, kinh tế hoặc lĩnh vực liên quan.
• Có thể yêu cầu bằng thạc sĩ về quản trị kinh doanh, tài chính hoặc khoa học quản lý để quản lý các khoản vay thương mại lớn.
• Có thể yêu cầu chứng chỉ tài chính được công nhận (CFA, CFP, CIM hoặc các chứng chỉ khác).
• Thông thường yêu cầu hoàn thành các chương trình đào tạo quản lý của công ty hoặc chương trình quản lý khác.
• Yêu cầu nhiều năm kinh nghiệm trong ngành, bao gồm kinh nghiệm giám sát.

Có thể thăng tiến lên các vị trí quản lý cấp cao trong lĩnh vực này khi có thêm kinh nghiệm.